На первый взгляд, Азербайджан может показаться таким же, как любое другое богатое нефтью государство.
Его столица – Баку – ярко светится ночью из-за разноцветных огней новостроек, производящих впечатление архитектуры Объединенных Арабских Эмиратов. Власть с удовольствием тратит миллиарды на разные помпезные мероприятия, показывая, что она принимает Европейские Игры 2015 года, которые обойдутся в 8 миллиардов евро.
Но в то время, как внешне страна вроде бы богата, это богатство не распространяется на 9,6 миллионов граждан Азербайджана, все больше и больше погружающихся в долги, чтобы выжить.
По состоянию на 1 февраля, в Азербайджане насчитывалось 2,3 миллиона человек, имеющих банковские кредиты, что на 17,7% больше чем в предыдущем году. Это происходит из-за того, что многие пытаются выйти из положения, поскольку расходы на проживание растут.
Влезать в банковские долги – удовольствие недешёвое: процентные ставки по кредиту составляют в среднем 18%, что втрое выше чем в Европейском Союзе.
Но в то время, пока простые люди борются за выживание, одна семья извлекает из этой борьбы собственную выгоду – это семья Президента Азербайджана Ильхама Алиева. Согласно отчетам, составленным Организацией по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), члены этой семьи и ее близкое окружение являются крупными акционерами как минимум восьми крупнейших банков Азербайджана. Они управляют их активами в размере более чем 3 миллиарда долларов США.
Согласно закону Азербайджана, у президента Алиева не должно быть никаких акций банков, зарегистрированных на его имя. Но его трое детей связаны с банками через «Ata Holding», который также является обширным и растущим холдингом семьи Алиевых в других секторах экономики, включая телекоммуникации, строительство, транспорт, добычу полезных ископаемых, а также газ и нефть.
Кроме того, согласно аудиту компании «Ernst and Young», тесть Президента Азербайджана Ильхама Алиева Ариф Пашаев, который контролирует «Паша Холдинг», имея интересы в банковской сфере, контролирует также и строительство, страхование, туризм и инвестиции.
Это означает, что некоторые потребители с удовольствием берут высокопроцентные кредиты в банках, относящихся к «Первой семье» государства, чтобы оплачивать вещи и услуги, которые поставляют близкие к семье Алиева компании.
В среднем ежегодно в Азербайджане инфляция составляет 7% начиная с 2007 года, что и объясняет, почему так много людей влезают в долги: чтобы покрыть свои ежедневные траты, а также одноразовые большие траты вроде шикарной свадьбы, что является привычным в Азербайджане. Для сравнения, годовой показатель инфляции для стран Европейского союза превысил 3% только в 2009, а уровень инфляции в течение прошлых пяти лет в среднем был близким к нулю.
Но самое главное то, что стоимость азербайджанского маната по отношению доллару США упала на 33%. В результате чего, много людей в Азербайджане вынужденно пережили самые тяжелые за последнее десятилетие финансовые времена.
Тем не менее, даже принимая во внимание серьезное понижение курса обмена валюты, в OCCRP стало известно, что управляемые семьей и близкими советниками в начале 2014 банковские активы, насчитывали по крайней мере 3 миллиарда долларов США.
В тот момент, эти 8 частных банков составляли 19% всех банковских активов страны. Три из этих банков (Capital Bank, Xalq Bank and Pasha Bank) находились на четвертом месте из всех частных банков. Но в целом, государственный Международный Банк Азербайджана удерживает 38% банковских активов. В настоящее время занимающихся бизнесом в Азербайджане банков насчитывается 45.
С тех пор, как в 2003 году Ильхам Алиев стал президентом, финансовый интерес членов его семьи по отношению к ведущим экономическим отраслям государства значительно вырос.
Согласно корпоративной информации 75% «Ata Holding» принадлежит 29-летней дочери Ильхама Алиева Лейле и младшей 26-летней Арзу, а полный контроль над холдингом возложен на 18-летнего сына президента Гейдара Алиева. В свою очередь, «Ata Holding» имеет акции еще нескольких банков.
Эти банковские данные указаны в период до 31 декабря 2013 года. В OCCRP еще не собрали все данные за 2014 год, но по крайней мере три из этих банков увидели, что их активы стремительно растут в 2014 году: «Pasha Bank» на 40%, «Atabank» на 56% и «Xalq Bank» на 31%.
«Я не думаю, что люди в Азербайджане знают что-либо об интересах президентской семьи в банковском секторе. Многие знают, что «Pasha Bank» и «Kapital Bank» принадлежат президентской семье. Но, что касается остальных банков, думаю люди понятия не имеют. Проблема заключается в поправке 2012 года в законе о доступе к информации, которая закрыла регистрационную информацию для коммерческих учреждений», — сказал Зохраб Исмаил, ведущий азербайджанский экономист, работающий в настоящее время за рубежом по стипендиальной программе.
Вот то, что аналитикам OCCRP удалось выяснить:
Atabank
Ata Holding контролирует 76% акций. Остальные 15,9% числятся на Заместителе министра по налогам, имя которого Камиль Ашрафов. Раннее расследование OCCRP продемонстрировало, что Ашрафов приобрел элитную недвижимость для дочери Алиева Арзу в Чехии.
Bank VTB
Ata Holding контролирует 49% акций. Остальное большинство, а именно 51% акций, находится в руках правительства Российской Федерации.
Pasha Bank
Pasha Holding владеет 60% акций. 10% акций находится в руках тестя Ильхама Алиева. Однако дочери президента были конечными владельцами и осуществляли совместный контроль над банком, согласно и последней публичной финансовой отчетности Pasha Bank (30 июня 2014 года).
Kapital Bank
В руках Pasha Holding находится 99,8% акций данного банка, который документально принадлежит дочерям президента Азербайджана. История этого финансового учреждения начинается в 1874 году, что является первым сберегательным банком, созданным в Баку.
Xalq Bank
Его акционерами в независимом аудиторском отчете от Crowe Horwath 2012 года были ООО «Идеальный бизнес» (50 процентов), ООО «Евро Стандарт» (34 процента) и ООО «Авангард-1» (16 процентов). Однако конечная контролирующая сторона была указана как Л. Алиева. Банк был создан в 2004 году, через год после избрания президента Алиева.
Silk Way Bank
29% акций данного банка находятся в руках Арзу Алиевой. Пресс-секретарь президента Азер Гасимов подтвердил, что у Арзу Алиевой действительно есть эти акции. Банк является подразделением SW Holding, близким к первой семье, который контролирует авиакомпанию Silk Way и несколько авиакомпаний-сервисных компаний. Первая семья Азербайджана часто использует самолеты Silk Way для частных поездок.
Expressbank
ООО «АДОР» имеет 42% акций. В 2013 году в аудиторском заключении было сказано, что ООО «АДОР» полностью контролирует банк. Единственный известный адрес регистрации предприятия – Баку, ул. Самада Вургуна 7. Однако оно также зарегистрировано и по адресу первой леди Азербайджана и ее двоих дочерей.
Azerbaijan Industrial Bank
94.2517% банка находятся под контролем «Anadolu Investment Company». Инвестиции Anadolu связаны с братьями Гозалом, Хасаном и Абдолбари. В документах указывалось, что представителем Анадолу в налоговой службе является Лейла Гозаль Абдолбари. Она дочь Абдолбари Гозала. Согласно исследованию Международного консорциума журналистов-расследователей, Хасан Гозаль создал три оффшорные компании на Британских Виргинских островах для президентских дочерей.
Кроме того, правительственные чиновники, члены их семей и близкие соратники президента Ильхама Алиева владеют акциями еще в пяти банках.
А именно:
AFB Bank
99% его акций контролируется Gilan MMC, крупной компанией недвижимости и строительства, которая принесла огромный вклад в строительный бум, который, по мнению Баку, пытается показать себя как город мечты 21-го века в стиле Эмиратов.
Материнской компанией Gilan MMC является United Enterprises-International Limited. Министр по чрезвычайным ситуациям Камаладдин Гейдаров имеет двух сыновей, Тале и Ниджата Гейдаровых, которые были указаны в качестве директоров United Enterprises-International Limited.
Bank of Azerbaijan
Анар Маммадов является сыном Министра транспорта Зии Маммадова, близкого к правящей семье. Одно время, Анар Маммадов владел 81% банка. Исследование OCCRP показало, что Зия Маммадов разделяет деловые интересы с основателем Baghlan Group Хафизом Мамадовым.
Теперь два основных акционера банка — два сына Хафиза Маммадова, Канан и Санан. Каждый из них имеет по 44 процента. Их дядя, Мубариз Маммадов владеет остальными 12%.
Bank BTB
Мехтиева Нигар контролирует 75 процентов акций. Она — невестка Рамиза Мехтиева, влиятельного главы администрации президента, который очень тесно сотрудничает с Алиевым. Она также находится в Наблюдательном совете.
Отсутствие конкуренции не только повысило ставки, но могло иметь и другие последствия.
«За последние три года мы не видим большой конкуренции в банковском секторе, а в некоторых банках уровень обслуживания снизился», — сказал экономист Зохраб Исмаил.
Он также призвал к большей прозрачности.
«Очень важно объявить активы государственных служащих. Несмотря на наличие соответствующего законодательства, правительство не применяло его с 2005 года. Я думаю, что это законодательство должно также касаться как членов семьи президента, так и других высокопоставленных должностных лиц, а также членов парламента и лидеров оппозиции».
Вот две диаграммы, показывающие ценность фондов семьи Алиевых и их близких соратников в этих банках. Приведенные цифры представлены на 31 декабря 2013 года. Значение доллара учитывает 33-процентное падение курса валюты 21 февраля. Сумма была округлена до тысячного показателя.
